Overeenkomstig art. 177 van het Decreet over het Lokaal Bestuur rapporteert de financieel directeur over de liquiditeiten en de thesaurietoestand van het bestuur.
Grafieken en detail werden in bijlage opgenomen. De bovenste lijn van de grafiek geeft het totale bedrag aan liquiditeiten van het bestuur en de evolutie daarvan vanaf 01/01/2019 tot midden 08/2019 weer. Onder de lijn vinden we verschillende kleurvlakken terug. Deze kleurvlakken verwijzen naar het aandeel van de liquiditeiten per type van bankrekening of provisie/ kassa (zie legende bij de grafiek) binnen het totale bedrag aan liquiditeiten en de evolutie daarvan vanaf 01/01/2019.
Voor het OCMW gelden onderstaande krachtlijnen:
1) Gezien de doorgaans beperktere liquiditeiten binnen het OCMW, zetten we in vergelijking met de gemeente in mindere mate in op risicobeheersing door middel van spreiding van de beschikbare gelden over verschillende bankproducten en/of bankinstellingen. De bankrekeningen zijn allen gecentraliseerd bij één financiële instelling (m.u.v. de postchequerekening die aangehouden wordt met een beperkt bedrag voor de betaling van frankeringskosten). Vanuit economisch oogpunt is het, rekening houdende met het ongunstige renteklimaat, logischer dat we de niet-vereiste gelden zoveel mogelijk centraliseren bij de gemeente dan dat we inzetten op meer spreiding van de liquide middelen binnen het OCMW zelf (vlotter te realiseren binnen het kader van BBC 2020).
2) De liquiditeiten zijn met ca. 315.000 euro toegenomen in vergelijking met 01/01/2019 (met de nodige voorzichtigheid te interpreteren aangezien dit uiteraard slechts een momentopname betreft). Algemeen geldt dat het totale bedrag aan liquide middelen binnen het OCMW gedurende de laatste jaren in sterke mate toegenomen is (31/12/2015: 269.248 euro; 31/12/2016: 281.040 euro; 31/12/2017: 558.242 euro; 31/12/2018: 894.807 euro). Deze toename was nodig voor de prefinancieringen die het OCMW moest dragen voor de bouw van het sociale woonproject Kouterhof 2. Ondertussen is het woonproject bijna afgewikkeld en werd reeds een groot deel van de subsidies aan het OCMW vrijgegeven, waardoor de thesaurietoestand van het OCMW in sterke mate verbeterd is.
3) Om op korte termijn een beter rendement te kunnen krijgen op een deel van de beschikbare liquide middelen, werd voor het OCMW een nieuwe spaarrekening geopend die een iets hogere interestvoet oplevert. Hiertegenover staat dat voor de gelden op deze rekening een vrijgavetermijn van 32 dagen moet gerespecteerd worden. Daarnaast wordt momenteel een marktverkenning opgezet met als doel na te gaan of en onder welke modaliteiten het voor het bestuur gunstig is om een pensioenverzekering voor de pensioenen van de (ex-)mandatarissen en/of de RSZ-bijdragen van de statutairen af te sluiten. Een dergelijke overeenkomst laat vanuit liquiditeitsoogpunt immers toe om met kapitaalgarantie en met de nodige flexibiliteit gelden aan te houden tegen een hogere intrestvoet.
De Raad voor Maatschappelijk Welzijn neemt kennis van de rapportering.
De raad voor maatschappelijk welzijn neemt kennis van de rapportering door de financieel directeur over de liquiditeiten en de thesaurietoestand van OCMW Haacht.